Investire in Oro
Ciao e ben tornato nel Blog
il caro e vecchio Oro
Da sempre abbiamo cercato e fatto guerre per impossessarci dell'oro, oggetto dei desideri per i reali, nobili, e per Zio Paperone,
Negli anni passati l'oro veniva usato come tasso di cambio per una moneta,es un dollaro era uguale a tot oro, ma dal 1971 con Nixon, questo non avviene più.
oggi come viene usato l'oro???
innanzitutto capiamo che cosa è:
- L'oro è un metallo che viene estratto dalle miniere da aziende di alcuni paesi chiave, che lo rivendono nel sistema
viene usato molto nel ramo della gioielleria, in quanto è un materiale molto duttile, ma lo puoi trovare in ogni computer o cellulare o batteria etc in quanto viene usata come lega metallica.
I più grandi detentori di Oro Fisico sono le Banche Centrali, in quanto viene considerato da sempre un bene rifugio, che in momenti di crisi finanziaria trova sempre compratori, e quindi è liquidità per le casse delle banche.
ad esempio nella guerra tra Russia ed Ucraina del 2022, l'Europa ha emesso delle "Sanzioni" fiscali alla Russia, la quale aveva già da tempo accumulato oro per circa 140miliardi di dollari.
la tabella sottostante mostra le quantità di oro posseduta dalle banche fino al 2020:
| Pos | Paese | 2020 | 2015 | 2010 | 2005 | % oro/tot riserve |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  Stati Uniti | 8,133.5 | 8,133.5 | 8,133.5 | 8,135.1 | 77.00% |
| 2 |  Germania | 3,366.5 | 3,381.0 | 3,401.0 | 3,427.8 | 73.50% |
| 3 | FMI | 2,814.0 | 2,814.0 | 2,814.0 | 3,217.3 | |
| 4 |  Italia | 2,451.8 | 2,451.8 | 2,451.8 | 2,451.8 | 68.30% |
| 5 |  Francia | 2,436.0 | 2,435.6 | 2,435.4 | 2,825.8 | 63.20% |
| 6 |  Russia | 2,271.2 | 1,414.5 | 788.6 | 386.9 | 19.90% |
| 7 |  Cina | 1,948.3 | 1,762.3 | 1,054.1 | 600 | 2.90% |
| 8 |  Svizzera | 1,040.0 | 1,040.0 | 1,040.1 | 1,290.1 | 6.00% |
| 9 |  Giappone | 765.2 | 765.2 | 765.2 | 765.2 | 2.80% |
| 10 |  India | 633.1 | 557.7 | 557.7 | 357.7 | 6.80% |
| 11 |  Paesi Bassi | 612.5 | 612.5 | 612.5 | 694.9 | 69.50% |
| 12 |  BCE | 504.8 | 504.8 | 501.4 | 719.9 | 30.00% |
| 13 |  Taiwan | 422.4 | 423.6 | 423.6 | 423.3 | 4.20% |
| 14 |  Turchia | 412.5 | 116.1 | 116.1 | 116.1 | 20.40% |
| 15 |  Kazakistan | 385.5 | 221.8 | 67.3 | 59.8 | 64.90% |
| 16 |  Portogallo | 382.5 | 382.5 | 382.5 | 417.5 | 77.10% |
| 17 | Uzbekistan | 335.9 | 311.7 | - | - | 56.00% |
| 18 |  Arabia Saudita | 323.1 | 322.9 | 322.9 | 143 | 3.10% |
| 19 |  Regno Unito | 310.3 | 310.3 | 310.3 | 310.8 | 8.70% |
| 20 |  Libano | 286.8 | 286.8 | 286.8 | 286.8 | 26.40% |
(FMI = Fondo Monetario Internazionale)
quindi come puoi vedere l'oro è essenziale per l'economia, e come tutte le materie presenti su questa terra, è un bene che finirà prima o poi, e pertanto subisce l'effetto della Domanda e dell'Offerta.
bene, ma come si investe in ORO???
esistono più opzioni
Investimento Fisico
Investimento Digitale
investire in oro fisico come dice la parola stessa, vuol dire detenere materialmente dell'oro, vi sono vari modi per farlo
1) a casa in un posto sicuro, ma ve lo sconsiglio in quanto non è sicuro e risulterebbe ingombrante
2) società (sicure) che si occupano sia dell'acquisto e vendita e sia del deposito del prodotto
3) una banca che abbia una cassetta di sicurezza
l'Oro fisico si presenta in varie forme
1) Monete
2) Lingotti
le Monete non sono mai oro al 100% in quanto devono avere una parte in rame o altro materiale, altrimenti si deteriora, e quindi quando andiamo ad acquistarla o a rivenderla, dovremo valutare anche il prezzo dell'altro materiale della moneta.
il Lingotto dal canto suo è più facile da gestire, si può comprare un lingotto di oro da 2.5 grammi (circa 160€) in su.
se non si fa affidamento su una società che detenga l'oro , per rivenderlo o acquistarlo, ci si può sempre rivolgere alle zecche dello stato e non al compro oro che troviamo agli angoli delle strade, in quanto la zecca è regolata dalla Banca d'Italia mentre il compro oro è speculazione e andremo a perdere parte del guadagno.
se vuoi iniziare ad investire in oro fisico, ecco un paio di siti sicuri che ho testato e che possono interessarti per iniziare ad investire:
1) Coininvest (ti viene spedito l'acquisto a casa)
2) Gold Avenue (puoi scegliere se farti spedire il prodotto o tenerlo in giacenza presso di loro)
p.s. per chi si iscrive a Gold Avenue tramite questo Link,in regalo avrà un lingotto d'oro da 1 grammo
comunque su internet troverai centinaia di siti che fanno questo servizio, a te la ricerca.
se invece vogliamo investire in oro, ma non vogliamo detenerlo fisicamente, abbiamo più opzioni
1) investire in società che si occupano di estrarre l'oro
| Company | Ticker | Last Price (native) |
|---|---|---|
| Barrick Gold Corp. | GOLD | 16.95 |
| Franco-Nevada Corp. | FNV.TO | 181.44 |
| Agnico-Eagle Mines Ltd. | AEM | 49.30 |
| Newcrest Mining Ltd. | NCM.AX | 23.57 |
c'è da dire però che è più rischioso, in quanto le aziende spendono dei soldi per ricercare terreni fertili di metallo giallo e non sempre lo trovano, iniziano a guadagnare solo una volta estratto il metallo, prima hanno solo spese, e possono passare dei mesi.
in più sono azioni di aziende e quindi subiscono la volatilità dei mercati finanziari.
in alternativa si può investire su un Etf che rappresenti le aziende minerarie di Oro
VanEck Gold Miners ETF
2) Etf/Etc o Cfd
all'atto pratico stiamo comprando l'oro ad un prezzo del grafico, e se sale guadagniamo e viceversa se scende si svaluta l'investimento, ha il vantaggio che puoi chiudere od aprire l'operazione velocemente, e non hai la scocciatura della gestione fisica.
3) il Futures , ovvero i contratti futuri del sottostante (oro), o più semplicemente , è l'impegno da parte del compratore ad acquistare ad un determinato prezzo e per un periodo determinato
questo metodo è molto volatile e rischioso, però può anche d'altro canto aumentare i profitti per via della volatilità.
4) l'Oro come Valuta è un altro tipo di investimento, in quanto con il forex, puoi accoppiarlo con un altra moneta.
ad es.
XAU(ORO)/USD(Dollaro Americano), come abbiamo visto nei post sul forex se sale lo Xau, scende il dollaro e sale l'oro e viceversa.
considerate che nei momenti di Recessione o comunque di panico sui mercati, gli asset più comprati sono:
1)Oro/Argento
2) Obbligazioni
3)Valute rifugio quali Franco Svizzero e Yen Giapponese su tutte
Quindi in conclusione, l'oro è una materia prima molto importante in economia e finanza, bisognerebbe sempre averne un 7/10% nel proprio portafoglio di lungo termine, invece se sei speculatore ti consiglio di dedicarti al cross forex Xau con le altre valute.
guardando il grafico dell'Oro possiamo notare che ha una tendenza al rialzo
ma dal 2007 è passato da 716.2 dollari ad oncia, ad un 1915 di oggi un profitto del 174% in 15 anni e mezzo
o se vogliamo vedere il massimo del 2011 a 1880 dollari per oncia, un profitto del 160% in 4 anni
perciò come potete capire è un asset che per il lungo termine voglio tenere nel mio portafoglio, accumulando posizioni ogni qual volta il prezzo scenda e ritracci, per poi venderlo quando tocca i livelli alti.
come sempre al fine di migliorare la tua formazione finanziaria, ti consiglio questo libro qualora fossi interessato ad approfondire il mondo dell'oro
per oggi è tutto, ci vediamo al prossimo Post
Ciao
