Volatilità & Diversificazione

 

Ciao e benvenuto nel Blog

nel post precedente abbiamo parlato di che cosa è il Rischio e come è indispensabile dover calcolare una percentuale del capitale da investire.

un esempio base: ho 20000€, non investo tutti i soldi su un unico Asset in quanto esiste la probabilità che mi vada male l'investimento e che possa perdere tutto il mio capitale,

ti ho accennato anche alla Diversificazione che più semplicemente vuol dire:"non mettere tutte le uova nello stesso paniere".

Diversificare  non è cosi facile, non esiste solo la diversificazione tra Asset, devi fare in modo tale che non sarai esposto ad una sola valuta(es il dollaro), che non sia legato tutto ad un unico paese(Stati Uniti) etc.

 il motivo è molto semplice:

se vivi in Italia ed hai tutto il tuo portafoglio esposto in Dollari Usa,sarai soggetto alle oscillazioni di mercato(volatilità) del dollaro nei confronti dell'euro,la stessa cosa se è tutto esposto su azionario obbligazionario Usa.

detto questo, poniamo di aver investito i 20000€ in 10 asset diversi tra loro, a meno di una crisi economica  o di una pandemia,difficilmente avrai una perdita di capitale ampia(se hai lavorato bene).

ora la domanda che può venire in mente è:" in che modo scelgo la mia % da investire ???"

come si può vedere nella tabella sottostante, più si è giovani e maggiore è l'appetito al rischio e quindi più alta sarà la mia %.

Questo accade perchè si è in una fase ormonale molto intensa, si tende a cercare di  essere più aggressivi finanziariamente, si cerca il tutto e subito sperando in un rendimento immediato (ma non certo).

gli Asset aggressivi sono quei settori,temi etc che hanno una alta oscillazione di prezzo detta

Volatilità

 questa è una misura della variazione percentuale del prezzo di uno strumento finanziario nel corso del tempo, o per dirla in altre parole, è l'oscillazione del prezzo di un sottostante,più è volatile e più il prezzo si muoverà tipo scheggia impazzita

ti faccio l'esempio estremo di una Criptovaluta, uno degli asset più volatili e quindi più rischiosi,in questo caso vi mostro il grafico di:

Luna

come si può notare, questo è un settore molto rischioso che ti può far toccare il cielo con un dito e sprofondare agli inferi in un giorno, pertanto se dovessi mai investire in Crypto, non andrei mai con tutti i miei 20000€,ma ne rischierei al massimo dall'1 al 3% e non di più.(parlerò più avanti di come costruirsi un portafoglio Crypto)

Pertanto la mia diversificazione, è in parte collegata alla volatilità degli asset,più questo è rischioso e più basso sarà il mio profilo di rischio.

abbiamo visto nel post Investimenti Finanziari/Investimenti Alternativi  che esistono molte categorie dove investire pertanto sta solo a noi scegliere con cura il modo migliore per investire.

Ricordati sempre che nei mercati finanziari e nella vita non vi è certezza alcuna di come possono andare le cose, ed a tal proposito ti invito a essere sempre molto cauto e di non esagerare.

il tutto e subito non è mai una strategia, come abbiamo visto nel Post sull'interesse composto, la calma è la virtù dei forti.

non voglio mettere troppa carne a fuoco, come sempre ti suggerisco di iniziare ad investire su te stesso, e la fonte più economica di formazione al mondo sono i libri.

per oggi è tutto, ci vediamo al prossimo Post

Ciao